2023-05-22 08:14:29 來源:上海證券報
進入5月,存款利率下調(diào)。一直以來作為存款“搬家”新選擇的固收+基金有望迎來新機遇。事實上,隨著一些老牌固收+基金持續(xù)出色的業(yè)績表現(xiàn),不少投資者已經(jīng)將這類產(chǎn)品作為長期理財?shù)闹匾ぞ?,如擁有“國民”固?之稱的天弘永利,全市場持有人戶數(shù)超233萬,平均持有時間近500天。
2022年基金年報數(shù)據(jù)顯示,截至2022年末,天弘永利債持有人戶數(shù)(合并)達2334232人,在全市場固收+基金中排名第一。此外,天弘基金數(shù)據(jù)顯示截至2023年3月31日,該基金用戶平均持有時間為489天,持有滿一年用戶的正收益比率有98.71%,持有滿兩年用戶的正收益比例為99.91%。
【資料圖】
天弘永利債券(B份額,下同)成立于2008年4月,至今已經(jīng)超過15年,它的管理人,現(xiàn)任主基金經(jīng)理姜曉麗,自2012年8月管理至今,也已經(jīng)超過十年,成為難得的“長情基金經(jīng)理”。據(jù)統(tǒng)計,全市場成立超15年,且同一位基金經(jīng)理連續(xù)管理超過10年的混合債券型二級債基只有2只,天弘永利就是其中之一。
歲月沉淀的背后是實力的彰顯。2012-2021年間,市場歷經(jīng)多輪牛熊,天弘永利卻連續(xù)10年,年年實現(xiàn)正收益。即便在股債雙殺的2022年,全市場“固收+”基金業(yè)績遭遇“滑鐵盧”,天弘永利雖未能幸免,但在2023年1月,該基金就已修復2022年以來的回撤,截至2023年3月31日,今年以來的凈值增長率達2.47%,凈值再創(chuàng)新高。
持續(xù)給力的表現(xiàn),也讓天弘永利成為全市場唯一同時獲得海通證券偏債債券型基3年/5年/10年期五星評級、銀河證券二級普通債券型基金3年/5年期五星評級、晨星積極債券3年/5年期五星評級,且獲得金牛獎、金基金獎、明星基金獎大滿貫的基金。
更可貴的是,這種優(yōu)秀在天弘大固收掌舵人姜曉麗帶領(lǐng)下,在天弘固收+團隊成熟投資體系的支持下,變得可以復制,可以傳承。
姜曉麗是債券投研出身,對宏觀經(jīng)濟有深厚研究,與天弘固收+團隊一起構(gòu)建了對轉(zhuǎn)債、股票的投資能力,并持續(xù)構(gòu)建在大固收領(lǐng)域的科學投研系,追求可持續(xù)、可驗證的科學化投資。投資風格穩(wěn)健,追求絕對收益。
資料顯示,除了天弘永利外,姜曉麗還是另一只固收+——天弘安康頤養(yǎng)的基金經(jīng)理。自2013年1月接管以來,同樣走過了風雨十年。基金定期報告顯示,截至2023年3月31日,天弘安康頤養(yǎng)自2012年11月成立以來,凈值增長率106.06%,遠超同期業(yè)績比較基準40.02%的漲幅。同時據(jù)天弘基金數(shù)據(jù)顯示,這只曾多次斬獲“金?!薄懊餍腔稹豹劦睦吓苹鹩绕涫艿匠钟腥说拈L期追捧,用戶平均持有時長2195天,超過6年。
目前,天弘固收+力爭通過科學的資產(chǎn)配置,根據(jù)不同的市場環(huán)境調(diào)整股票、轉(zhuǎn)債、債券等不同類別資產(chǎn)的配比,穩(wěn)中求進,為投資者提供較低風險下的較高收益,最終打造穩(wěn)健理財?shù)膲号撌?/p>
為了實現(xiàn)這一目標,天弘固收+在投資端從投資理念、資產(chǎn)配置決策、細分資產(chǎn)投研等方面打造了科學投研體系,力爭實現(xiàn)可持續(xù)的長期絕對收益;在產(chǎn)品端從目標收益與最大回撤控制入手,構(gòu)建了清晰完善的產(chǎn)品線,為不同風險偏好投資者提供豐富選擇。
不懈的努力,讓天弘基金穩(wěn)居“一線固收大廠”之列。截至2023年3月31日,天弘基金旗下固收+產(chǎn)品用戶數(shù)328.42萬,平均持有時長827天。同時據(jù)海通證券的數(shù)據(jù)顯示,截至2023年3月31日,天弘基金在近2年、近7年的維度中,在固收類大型公司絕對收益排行榜上位列第一;近3年、近5年的時間維度上,排名第二。
風險提示:
觀點僅供參考,不代表投資建議?;疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。市場有風險,投資需謹慎。
(文章來源:上海證券報)
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